TopFX
ایرانیها را نمیپذیرد ردشدهcTrader و اسپرد خام از ۰٫۰ پیپ — اما ایران در فهرست کشورهای محدود است و خدمات از مارس ۲۰۲۴ قطع شده
امتیاز به تفکیک معیار
میانگین وزنی ۹ معیار · از ۱۰- سقف ۳٫۰: کاربر ایرانی نمیپذیرد
- سقف ۳٫۵: سابقهٔ مسدودی/توقف برداشت
نقاط قوت و ضعف
خلاصهٔ میز بروکر- برای مقیم ایران راه قانونی ورود وجود ندارد؛ این صفحه فقط برای آگاهی است
- هر تبلیغی که «افتتاح حساب TopFX برای ایرانیان» یا «واریز ریالی» وعده دهد بیپشتوانه است
- ریسک عملی، مسدود شدن حساب هنگام احراز هویت یا اولین برداشت است
- نمرهٔ ۲٫۰ تراستپایلوت نهاد آفشور نشان میدهد تجربهٔ آفشور این برند بهمراتب ضعیفتر از نسخهٔ اروپایی است
- سراغ بروکرهایی بروید که رسماً و شفاف به ایرانیان خدمات میدهند
- مجوز سطح یک CySEC قبرس (شماره ۱۳۸/۱۱) برای نهاد اروپایی
- خاستگاه بروکر ارائه نقدینگی نهادی است و همین به کیفیت اجرا و عمق قیمت کمک میکند
- اسپرد بسیار فشرده روی حساب Zero/RAW از ۰٫۰ پیپ با کمیسیون رقابتی حدود ۵٫۵ دلار رفتوبرگشت
- cTrader بهعنوان پلتفرم پرچمدار در کنار MT۴، MT۵ و FIX API
- کپیتریدینگ بومی از طریق cTrader Copy
- بیش از ۶۰۰ ابزار در حدود ۷ کلاس دارایی شامل فارکس، سهام، شاخص، فلزات، انرژی، ETF و رمزارز
- اسکالپ، هج و معاملات الگوریتمی بدون محدودیت مجاز است
- حساب اسلامی سوآپفری با گزارش پرداخت سواپ مثبت روی برخی داراییها
- حداقل واریز پایین در حساب Growth (طبق چند منبع ثالث از حدود ۵ دلار)
- بیش از ۴۰ پردازشگر پرداخت بدون کارمزد بروکر در اکثر روشها
- سرعت اجرای گزارششده زیر ۳۰ میلیثانیه در منابع ثالث
- تفکیک وجوه مشتریان و حفاظت در برابر موجودی منفی
- ایران به صراحت جزو کشورهای محدود است و طبق منابع فارسی خدمات به ایرانیان از مارس ۲۰۲۴ متوقف شده — عملاً این بروکر گزینهای برای معاملهگر ایرانی نیست
- بدون پشتیبانی فارسی، بدون وبسایت فارسی و بدون هیچ درگاه ریالی
- شکاف شدید در بازخورد عمومی: نمرهٔ تراستپایلوت نهاد آفشور فقط ۲٫۰ از ۵ با ۶۰ درصد نظرات یکستاره در برابر ۴٫۴ دامنهٔ اصلی
- WikiFX برچسبهای «منطقهٔ عملیاتی مشکوک» و «ریسک بالقوه بالا» داده و به گزارشهای بستن حساب پس از معاملات سودده اشاره کرده است
- مشتریان نهادهای آفشور (سیشل و BVI) از پوشش صندوق جبران خسارت بهرهمند نیستند
- منابع آموزشی بسیار محدود — ضعفی که تقریباً همهٔ بررسیهای ثالث به آن اشاره کردهاند
- صفحات رسمی انواع حساب و اسناد حقوقی به دلیل ریدایرکت ژئوگرافیک و رندر جاوااسکریپت قابل دسترسی نیستند که شفافیت را کاهش میدهد
- تناقض جدی بین منابع دربارهٔ حداقل واریز حساب Pro (۵۰ دلار در برابر ۵۰٬۰۰۰ دلار) و حداکثر اهرم (۱:۵۰۰ تا ۱:۲۰۰۰)
- کارمزد عدم فعالیت حدود ۵ یورو در ماه پس از حدود ۹۰ روز، که دورهٔ کوتاهی است
- جریمهٔ گزارششده ۳ تا ۵ درصد برای برداشت وجه در صورتی که هیچ معاملهای انجام نشده باشد
- کارمزد حوالهٔ بانکی تا حدود ۲۰ دلار و کارمزد تبدیل ارز حدود ۰٫۵ درصد
- پشتیبانی فقط ۵ روز هفته و بدون سرویس آخر هفته
- مجوز CySEC طبق طبقهبندی WikiFX از نوع Market Making است که با ادعای اجرای NDD همخوانی کامل ندارد
- ایران در فهرست رسمی کشورهای محدود است — ثبتنام نقض شرایط است
- مهلت برداشت کاربران ایرانی در ۲ آوریل ۲۰۲۴ تمام شد
- کانالهای فارسی مدعی «پشتیبانی TopFX» رسمی نیستند
- کارمزد عدم فعالیت فقط پس از ۹۰ روز فعال میشود
- برداشت بدون هیچ معاملهای ۳ تا ۵ درصد جریمه دارد
برای چه سبکی مناسب است؟
مناسب برای
- معاملهگران اروپایی که به نظارت سطح یک CySEC و پوشش صندوق جبران خسارت اهمیت میدهند
- کاربران حرفهای پلتفرم cTrader که به عمق بازار، cBot و کپیتریدینگ بومی نیاز دارند
- اسکالپرها و معاملهگران الگوریتمی و پرحجم که کمترین اسپرد و کمیسیون رقابتی برایشان اولویت است
- معاملهگران نهادی و نیمهنهادی که به FIX API و نقدینگی عمیق نیاز دارند
- کسانی که میخواهند به بیش از ۶۰۰ ابزار در چند کلاس دارایی از یک حساب دسترسی داشته باشند
- معاملهگران مسلمان خارج از ایران که حساب سوآپفری با امکان سوآپ مثبت میخواهند
مناسب نیست برای
- معاملهگران ایرانی و مقیمان ایران — بروکر صراحتاً ایران را محدود کرده و خدماتش را قطع کرده است
- کسانی که به پشتیبانی فارسی یا واریز و برداشت ریالی نیاز دارند
- معاملهگران تازهکار که به آموزش ساختاریافته، وبینار و آکادمی نیاز دارند
- کسانی که بدون تحمل ابهام، به شفافیت کامل و دسترسی آسان به جدول رسمی شرایط معاملاتی اهمیت میدهند
- معاملهگرانی که قصد دارند حساب را مدت طولانی بدون فعالیت نگه دارند (کارمزد عدم فعالیت پس از ۹۰ روز)
- کاربرانی که فقط قصد واریز و برداشت بدون معامله دارند (جریمه ۳ تا ۵ درصدی)
- مقیمان آمریکا، کره شمالی، سوریه، کوبا، سودان، میانمار، ژاپن، کانادا، بلژیک و نیوزیلند
واقعیتهای ایران — بدون تعارف
آخرین آزمون: ۲۰ شهریور ۱۴۰۵دسترسی از داخل ایران
مدارک ایرانی برای احراز هویت
| مدرک | پذیرش | یادداشت |
|---|---|---|
| کارت ملی | ندارد | ایران کشور محدود است |
| گذرنامه | ندارد | پاسپورت ایرانی پذیرفته نمیشود |
| مدرک آدرس | ندارد | آدرس ایران پذیرفته نمیشود |
سوابق مرتبط با کاربران ایرانی
-
۱۱ اسفند ۱۴۰۲
توقف خدمات حلنشده
TopFX طی اطلاعیهای رسمی (به گزارش ایرانبروکر) در مارس ۲۰۲۴ ارائه خدمات به مقیمان ایران را متوقف کرد: افتتاح حساب جدید و واریز بسته شد و به کاربران موجود تا ۲ آوریل ۲۰۲۴ برای برداشت موجودی مهلت داده شد٫ ایران همچنان در فهرست رسمی کشورهای محدود است٫
منبع ↗
رگوله و امنیت سرمایه
مجوزها، حفاظتها و سوابقمجوزها
| رگولاتور | نهاد حقوقی | شمارهٔ مجوز | کشور | ایرانیها | حفاظت سرمایهگذار |
|---|---|---|---|---|---|
| CySEC (قبرس) سطح ۱ | TopFX Ltd | 138/11 | قبرس | ✗ | صندوق جبران خسارت سرمایهگذاران (ICF) و حفاظت بالانس منفی ($20000) |
| FSA (سیشل) سطح ۳ | TopFX Global Ltd | SD037 | سیشل | ✗ | تفکیک وجوه و حفاظت بالانس منفی؛ بدون صندوق جبران |
| FSC (جزایر ویرجین) سطح ۴ | نهاد BVI | SIBA/L/23/1161 | جزایر ویرجین بریتانیا | ✗ | بدون صندوق جبران |
- CySEC (قبرس): فقط مشتریان اتحادیهٔ اروپا؛ WikiFX این مجوز را از نوع Market Making طبقهبندی کرده که با ادعای NDD در تضاد ظاهری است
- FSA (سیشل): شمارهٔ ثبت شرکت ۸۴۲۴۸۱۹-۱؛ نهاد مشتریان بینالمللی — ایران را نمیپذیرد
- FSC (جزایر ویرجین): شمارهٔ ثبت شرکت ۲۱۱۶۰۷۸؛ تأسیس ۲۰۲۳ و فعال از ۲۰۲۵
حفاظتها
سوابق و جریمهها
- ۱۱ اسفند ۱۴۰۲
-
۲۰ شهریور ۱۴۰۵
مهم WikiFX
شش شکایت کاربری ثبتشده بههمراه برچسبهای «منطقهٔ عملیاتی مشکوک» و «ریسک بالقوه بالا» و اشاره به گزارشهای ۲۰۲۶ دربارهٔ بستن حساب پس از معاملات سودده
منبع ↗ -
۲۰ شهریور ۱۴۰۵
مهم Trustpilot
پروفایل دامنهٔ آفشور topfx٫com٫sc نمرهٔ ۲٫۰ از ۵ با ۳۰ نظر دارد که ۶۰٪ آن یکستاره است؛ شکایات تکرارشونده دربارهٔ عدم امکان برداشت، اسپردهای غیرعادی و ابطال سود — در برابر نمرهٔ ۴٫۴ پروفایل ادعاشدهٔ دامنهٔ اصلی
منبع ↗
امتیاز در منابع بیرونی
| منبع | امتیاز | تعداد نظر | تاریخ |
|---|---|---|---|
| Trustpilot (topfx.com — ادعاشده) ↗ مشکوک به دستکاری | 4.4 / 5 | ۴۸۴ | ۲۰ شهریور ۱۴۰۵ |
| Trustpilot (topfx.com.sc — آفشور، ادعانشده) ↗ | 2.0 / 5 | ۳۰ | ۲۰ شهریور ۱۴۰۵ |
| DailyForex ↗ | 3.5 / 5 | — | ۲۰ شهریور ۱۴۰۵ |
| DayTrading.com ↗ | 3.8 / 5 | — | ۲۰ شهریور ۱۴۰۵ |
| 55brokers ↗ | 4.3 / 5 | — | ۲۰ شهریور ۱۴۰۵ |
| BrokersView / FastBull ↗ | 6.1 / 10 | — | ۲۰ شهریور ۱۴۰۵ |
| WikiFX ↗ | — | ۰ | ۲۰ شهریور ۱۴۰۵ |
| چراغ ↗ | 4.6 / 5 | ۱۱۵ | ۲۰ شهریور ۱۴۰۵ |
هزینهها و اسپرد
اسپرد نمادهای پرمعامله اندازهگیری میز بروکر
| نماد | معمول | حداقل / لندن | نیویورک | هزینهٔ ۱ لات | حساب | تاریخ آزمون |
|---|---|---|---|---|---|---|
| EURUSD | 0.0 پیپ | — | — | $5.5 | Zero (RAW) | ۲۰ شهریور ۱۴۰۵ اعلام بروکر |
| EURUSD | 0.5 پیپ | — | — | $5 | Pro | ۲۰ شهریور ۱۴۰۵ اعلام بروکر |
| EURUSD | 1.2 پیپ | — | — | $12 | Growth | ۲۰ شهریور ۱۴۰۵ اعلام بروکر |
| EURUSD | 0.3 پیپ | — | — | $3 | Premium (اروپا) | ۲۰ شهریور ۱۴۰۵ اعلام بروکر |
| XAUUSD | 13 سنت | — | — | — | Zero (RAW) | ۲۰ شهریور ۱۴۰۵ اندازهگیری ما |
| XAUUSD | — | — | — | — | Growth | ۲۰ شهریور ۱۴۰۵ اعلام بروکر |
هزینههای غیرمعاملاتی
| مورد | مقدار | شرط / آستانه | یادداشت |
|---|---|---|---|
| کارمزد واریز | ۰ از سمت بروکر در همهٔ روشها | واریز | کارمزد شبکه یا پردازشگر محلی جداست |
| کارمزد برداشت | حوالهٔ بانکی تا حدود ۲۰$؛ کارت و کیفپول و رمزارز ۰ از سمت بروکر | هر برداشت | طبق یک منبع ثالث |
| هزینهٔ عدم فعالیت | حدود ۵ یورو (یا معادل) ماهانه | حدود ۹۰ روز بیفعالیتی | منابع متناقضاند؛ یک منبع ثالث مدعی نبود این کارمزد است |
| برداشت بدون معامله | ۳ تا ۵ درصد | برداشت وجه واریزشده بدون انجام هیچ معاملهای | طبق یک منبع ثالث |
| تبدیل ارز | حدود ۰٫۵ درصد | تبدیل ارز | — |
| هزینهٔ حساب | ندارد | نگهداری حساب فعال | — |
| هزینهٔ عدم فعالیت | حدود ۵ یورو (یا معادل دلاری) ماهانه — یک منبع ثالث دیگر مدعی نبود این کارمزد است | پس از ۳ ماه بدون معامله | — |
انواع حساب
۶ نوع حساب| حساب | حداقل واریز | اسپرد از | کمیسیون | اهرم تا | اجرا | اسلامی | مناسب برای |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Growth استاندارد | $5 | 1.2 پیپ شناور | بدون کمیسیون | 1:500 | مارکت | مشروط | تازهوارد و ساختار هزینهٔ ساده |
| Zero (RAW) ECN / Raw | $50 | 0.0 پیپ خام | ~۵٫۵$ هر لات رفتوبرگشت | 1:500 | مارکت | مشروط | اسکالپر، الگوریتمی و پرحجم |
| Pro پرو | $50 | 0.5 پیپ شناور | بدون کمیسیون | 1:500 | مارکت | مشروط | باتجربهها که اسپرد فشرده بدون کمیسیون میخواهند |
| Premium (فقط منطقهٔ اقتصادی اروپا) VIP | — | 0.3 پیپ شناور | بدون کمیسیون | 1:30 | مارکت | — | مشتریان اروپایی تحت CySEC |
| Islamic / سوآپفری اسلامی | مطابق حساب پایه | مطابق حساب پایه شناور | مطابق حساب پایه | 1:500 | مارکت | ✓ | معاملهگر مسلمان خارج از ایران |
| Demo دمو | $0 | مانند لایو شناور | — | — | مارکت | — | تمرین و تست استراتژی |
- Growth: یک منبع معتبر حداقل واریز را ۵٬۰۰۰ دلار گزارش کرده — تناقض حلنشده
- Zero (RAW): رقابتیترین حساب بروکر
- Pro: یک منبع معتبر حداقل واریز را ۵۰٬۰۰۰ دلار گزارش کرده — تناقض حلنشده
- Premium (فقط منطقهٔ اقتصادی اروپا): سقف اهرم ESMA؛ برای کاربر ایرانی در دسترس نیست
- Islamic / سوآپفری: گزارش پرداخت سواپ مثبت روی برخی داراییها؛ شرایط دقیق منتشر نشده
واریز و برداشت
روشها، کارمزدها و قوانینروشهای واریز
| روش | مسیر | کارمزد | زمان | حداقل / حداکثر | از ایران | یادداشت |
|---|---|---|---|---|---|---|
| card-to-card | ریالی | — | ارائه نمیشود | — | ✗ | هیچ درگاه ریالی رسمی وجود ندارد؛ ادعای چراغ دربارهٔ واریز ریالی از تاپچنج در هیچ منبع معتبری تأیید نشد و با قطع خدمات مارس ۲۰۲۴ در تضاد است |
| visa-mastercard | کارت بانکی | ۰ | آنی تا یک روز کاری | — | ✗ | کارت ایرانی پذیرفته نمیشود |
| bank-wire SEPA / SWIFT | حوالهٔ بانکی | ۰ واسط: کارمزد بانک واسط | ۱ تا ۳ روز کاری | — | ✗ | برای ساکن ایران عملی نیست |
| skrill | کیفپول الکترونیک | ۰ | معمولاً آنی | — | ✗ | Neteller هم؛ برای IP و مدارک ایرانی در دسترس نیست |
| perfect-money | کیفپول الکترونیک | ۰ | معمولاً آنی | — | ✗ | در فهرست رسمی هست اما حساب ایرانی پذیرفته نمیشود |
| apple-pay Apple Pay / Google Pay | کیفپول الکترونیک | ۰ | آنی | — | ✗ | — |
| bitcoin BTC / ETH | رمزارز | ۰ واسط: کارمزد شبکه | بسته به تأیید شبکه | — | ✗ | رمزارز هم راه دور زدن محدودیت کشور نیست؛ حساب مقیم ایران پذیرفته نمیشود |
| local-payment بیش از ۴۰ پردازشگر منطقهای (مثل PIX برزیل) | کیفپول الکترونیک | بسته به پردازشگر | بسته به پردازشگر | — | ✗ | هیچ پردازشگر ایرانی در فهرست نیست |
روشهای برداشت میانگین آزمون ما: ۲۴ ساعت
| روش | مسیر | کارمزد | زمان | حداقل / حداکثر | از ایران | یادداشت |
|---|---|---|---|---|---|---|
| card-to-card | ریالی | — | ارائه نمیشود | — | ✗ | برداشت ریالی وجود ندارد |
| visa-mastercard | کارت بانکی | ۰ | تا یک روز کاری پردازش + ۳ تا ۵ روز تا نشستن روی کارت | — | ✗ | — |
| bank-wire SWIFT | حوالهٔ بانکی | تا حدود ۲۰$ واسط: کارمزد بانک واسط | ۱ تا ۳ روز کاری | — | ✗ | — |
| skrill | کیفپول الکترونیک | ۰ | معمولاً تا ۲۴ ساعت | — | ✗ | Neteller و Perfect Money هم |
| bitcoin BTC / ETH | رمزارز | ۰ واسط: کارمزد شبکه | بسته به تأیید شبکه | — | ✗ | — |
قوانین واریز و برداشت
پلتفرم، بازارها و قوانین
ابزارها، شرایط معامله و پشتیبانیپلتفرمهای معاملاتی
بازارها و نمادها مجموع ۶۵۵ نماد
| کلاس دارایی | تعداد | نمونه | اهرم تا | یادداشت |
|---|---|---|---|---|
| جفتارزها CFD | ۶۰ | EURUSD Zero از ۰٫۰ + ۵٫۵$ | 1:500 | حدود ۶۰ جفتارز |
| فلزات CFD | — | XAUUSD ~۱۳ سنت روی حساب خام | 1:500 | طلا و نقره؛ تعداد دقیق نامعلوم |
| شاخصها CFD | — | — | — | شاخصهای جهانی؛ تعداد دقیق نامعلوم |
| انرژی CFD | — | — | — | نفت و گاز؛ تعداد دقیق نامعلوم |
| رمزارز CFD | — | — | — | CFD رمزارز ارائه میشود؛ تعداد نامعلوم |
| سهام CFD | — | — | — | CFD سهام؛ تعداد دقیق نامعلوم |
| ETF CFD | — | — | — | جمع کل «بیش از ۶۰۰ ابزار در حدود ۷ کلاس دارایی»؛ یک منبع فارسی ۶۵۵ نماد گفته — عدد رسمی منتشر نشده |
قوانین معاملاتی
آموزش و تحلیل
منابع آموزشی بسیار محدود است و تقریباً همهٔ بررسیهای ثالث آن را از اصلیترین معایب TopFX میدانند؛ هیچ محتوای فارسی وجود ندارد٫
پشتیبانی فارسی: ندارد — فارسی در فهرست هشت زبان پشتیبانی رسمی TopFX نیست
| کانال | فارسی | ساعت کاری (تهران) | زمان پاسخ (آزمون ما) |
|---|---|---|---|
| چت آنلاین چت آنلاین زنده روی سایت | ✗ | ۲۴ ساعته، دوشنبه تا جمعه | — |
| ایمیل ایمیل پشتیبانی | ✗ | پاسخ تا حدود ۲۴ ساعت | — |
| تلفن +248 4374705 (نهاد سیشل) | ✗ | ۲۴/۵ | — |
| تیکت فرم تماس روی وبسایت | ✗ | — | — |
| تلگرام ادعای کانال فارسی در یک منبع فارسی | ✓ | — | — |
بونوس بروکر
این بروکر بونوس فعالی ندارد — هیچ بونوس فعالی بهصورت رسمی منتشر نشده است TopFX خود را بروکری با زیرساخت حرفهای و بدون تکیه بر مشوقهای تبلیغاتی معرفی میکند طبق یک منبع فارسی، بونوس ۵۰ دلاری پس از احراز هویت که قبلاً ارائه میشد در پایان ۲۰۲۲ منقضی شده است.
مزایای ثبتنام از فارکسفا
جمعبندی میز بروکر
بهروزرسانی: ۲۰ شهریور ۱۴۰۵TopFX از سال ۲۰۱۰ فعالیت خود را نه به عنوان یک بروکر خردهفروشی، بلکه به عنوان ارائهدهنده نقدینگی نهادی آغاز کرد و همین خاستگاه، هویت امروز آن را شکل داده است: بروکری با تمرکز بر زیرساخت اجرا، اسپرد فشرده و ابزارهای حرفهای، نه بر آموزش و بازاریابی تبلیغاتی٫ ساختار حقوقی آن سهلایه است — TopFX Ltd در قبرس با مجوز سطح یک CySEC به شماره ۱۳۸/۱۱ برای مشتریان اروپایی، TopFX Global Ltd در سیشل با مجوز FSA به شماره SD۰۳۷، و یک نهاد در جزایر ویرجین بریتانیا با مجوز FSC به شماره SIBA/L/۲۳/۱۱۶۱ برای بقیه جهان٫ نقاط قوت معاملاتی آن واقعی است: پلتفرم cTrader به عنوان پرچمدار در کنار MT۴، MT۵ و FIX API، کپیتریدینگ بومی cTrader Copy، بیش از ۶۰۰ ابزار در حدود هفت کلاس دارایی، اسپرد از ۰٫۰ پیپ روی حساب Zero با کمیسیون حدود ۵٫۵ دلار در هر لات رفتوبرگشت، آزادی کامل اسکالپینگ و هجینگ و معاملات الگوریتمی، حساب اسلامی سوآپفری با گزارش سوآپ مثبت روی برخی داراییها، و بیش از ۴۰ پردازشگر پرداخت بدون کارمزد بروکر٫ در مقابل، منابع آموزشی بسیار ضعیف است، پشتیبانی تنها پنج روز هفته کار میکند، کارمزد عدم فعالیت پس از تنها ۹۰ روز فعال میشود و برای برداشت بدون انجام معامله جریمه ۳ تا ۵ درصدی گزارش شده است٫
اما برای مخاطب ایرانی، همه این ویژگیها عملاً بیاثر است، چون TopFX ایران را به صراحت در فهرست کشورهای محدود خود قرار داده و طبق گزارش منابع فارسی از مارس ۲۰۲۴ خدمات به مقیمان ایران را متوقف کرده و تا ۲ آوریل همان سال به کاربران مهلت برداشت داده است٫ این بروکر نه وبسایت فارسی دارد، نه پشتیبانی فارسی (فارسی حتی در فهرست هشت زبان پشتیبانی آن نیست) و نه هیچ درگاه ریالی٫ ادعایی که در یکی از سایتهای فارسی درباره دسترسی ایرانیان از طریق یک نهاد سوم و واریز ریالی مطرح شده، در هیچ منبع رسمی یا بررسی بینالمللی معتبری تأیید نشد و نهاد مورد اشاره در آن با ساختار واقعی شرکت همخوانی ندارد٫ به این نکته اضافه کنید شکاف نگرانکننده اعتبار میان دو پروفایل Trustpilot این بروکر — ۴٫۴ از ۵ برای دامنه اصلی در برابر تنها ۲٫۰ از ۵ برای دامنه آفشور با ۶۰ درصد نظرات یکستاره درباره عدم امکان برداشت — و همچنین برچسب «ریسک بالقوه بالا» از سوی WikiFX٫ جمعبندی روشن است: TopFX میتواند برای معاملهگر حرفهای اروپایی یا کاربر cTrader خارج از ایران انتخاب قابل دفاعی باشد، اما برای معاملهگر ایرانی نه راه قانونی ورود دارد و نه ریسکش توجیهپذیر است؛ سراغ بروکرهایی بروید که رسماً و شفاف به ایرانیان خدمات میدهند٫
پرسشهای پرتکرار
آیا بروکر TopFX به ایرانیان خدمات میدهد؟+
خیر٫ ایران به صراحت در فهرست کشورهای محدود TopFX قرار دارد و بر اساس گزارش منابع فارسی، بروکر در مارس ۲۰۲۴ طی اطلاعیهای رسمی ارائه خدمات به مقیمان ایران را متوقف کرد؛ امکان افتتاح حساب جدید و واریز بسته شد و به دارندگان حساب تا ۲ آوریل ۲۰۲۴ برای برداشت موجودی مهلت داده شد٫ اگر تبلیغی خلاف این دیدید — مثلاً ادعای دسترسی از طریق یک نهاد یا صرافی واسط — به آن اعتماد نکنید؛ چنین ادعایی در هیچ منبع رسمی تأیید نشده و ریسک مسدود شدن حساب هنگام احراز هویت یا برداشت بسیار بالاست٫
آیا TopFX پشتیبانی فارسی یا واریز ریالی دارد؟+
خیر، هیچکدام٫ TopFX وبسایت فارسی ندارد و زبان فارسی حتی در فهرست هشت زبان پشتیبانی رسمی آن (انگلیسی، اسپانیایی، عربی، فرانسوی، آلمانی، ایتالیایی، پرتغالی و روسی) وجود ندارد٫ هیچ درگاه ریالی رسمی نیز ارائه نمیشود٫ روشهای واریز این بروکر شامل کارت بانکی بینالمللی، انتقال SEPA و SWIFT، کیف پولهای الکترونیکی مانند Skrill و Neteller، Apple Pay و Google Pay و ارز دیجیتال است — که هیچکدام برای کاربر مقیم ایران مسیر عملی و قانونی محسوب نمیشوند٫
TopFX تحت نظارت کدام رگولاتورها فعالیت میکند؟+
TopFX ساختار سهنهادی دارد٫ نهاد اروپایی TopFX Ltd در قبرس تحت نظارت CySEC با شماره مجوز ۱۳۸/۱۱ فعالیت میکند که یک مجوز سطح یک محسوب میشود و شامل پوشش صندوق جبران خسارت سرمایهگذاران است، اما اهرم را به ۱:۳۰ محدود میکند٫ نهاد بینالمللی TopFX Global Ltd در سیشل با مجوز FSA شماره SD۰۳۷ و شماره ثبت ۸۴۲۴۸۱۹-۱ فعالیت میکند و نهاد سوم در جزایر ویرجین بریتانیا با مجوز FSC شماره SIBA/L/۲۳/۱۱۶۱ ثبت شده است٫ مشتریان دو نهاد آفشور از پوشش صندوق جبران خسارت بهرهمند نیستند و هیچکدام از این سه نهاد مقیم ایران را نمیپذیرد٫
انواع حساب و هزینههای معاملاتی TopFX چگونه است؟+
TopFX سه حساب اصلی ارائه میدهد: Growth با اسپرد از حدود ۱٫۲ پیپ و بدون کمیسیون، Pro با اسپرد از حدود ۰٫۵ پیپ و بدون کمیسیون، و Zero یا RAW با اسپرد از ۰٫۰ پیپ به همراه کمیسیون حدود ۵٫۵ دلار در هر لات رفتوبرگشت٫ مشتریان اروپایی حساب Premium با اسپرد از حدود ۰٫۳ پیپ دارند٫ توجه کنید که منابع درباره حداقل واریز بهشدت متناقضاند: بیشتر منابع ۵ دلار برای Growth و ۵۰ دلار برای Zero و Pro اعلام میکنند، اما یک منبع معتبر ارقام ۵٬۰۰۰ و ۵۰٬۰۰۰ دلار را گزارش کرده است٫ کارمزد عدم فعالیت حدود ۵ یورو در ماه پس از حدود ۹۰ روز بیفعالیتی اعمال میشود٫
آیا TopFX بروکر امن و قابل اعتمادی است؟+
تصویر دوگانه است٫ از یک سو مجوز سطح یک CySEC، خاستگاه شرکت در ارائه نقدینگی نهادی، تفکیک وجوه مشتریان، محافظت در برابر موجودی منفی و نمره ۴٫۴ از ۵ در Trustpilot دامنه اصلی با ۴۸۴ نظر، نشانههای مثبتی هستند٫ از سوی دیگر پروفایل Trustpilot نهاد آفشور (topfx٫com٫sc) تنها ۲٫۰ از ۵ با ۳۰ نظر است که ۶۰ درصد آن یکستاره و عمدتاً درباره عدم امکان برداشت، اسپردهای غیرعادی و ابطال سود است؛ WikiFX نیز ۶ شکایت ثبت کرده و برچسبهای «منطقه عملیاتی مشکوک» و «ریسک بالقوه بالا» به این بروکر داده است٫ نتیجه عملی: برای مشتری اروپایی تحت نهاد قبرسی گزینهای قابل دفاع است، اما تجربه ثبتشده در نهاد آفشور بهمراتب ضعیفتر بوده است٫
حساب من در TopFX باز است؛ حالا چه کنم؟+
طبق گزارش ایرانبروکر، مهلت برداشت اعلامشده برای کاربران ایرانی ۲ آوریل ۲۰۲۴ بود و از آن زمان گذشته است٫ اگر هنوز موجودی دارید، تنها راه، تماس مستقیم با پشتیبانی رسمی بروکر و درخواست کتبی برداشت است؛ از واسطههای غیررسمی و کانالهای تلگرامی فارسی که وعدهٔ آزادسازی وجه میدهند استفاده نکنید٫ برای ادامهٔ فعالیت، بروکری را انتخاب کنید که ایران را در فهرست محدود خود ندارد٫
گزینههای جایگزین اگر این بروکر مناسب شما نبود
تاریخچهٔ تغییرات این بررسی
- ۲۰ شهریور ۱۴۰۵خلاصه افزوده شد
ایجاد پروفایل با دادهٔ تحقیق ۲۰۲۶-۰۹-۱۱
منابع
- سایت رسمی TopFX ↗ (دسترسی: ۲۰ شهریور ۱۴۰۵)
- نهاد سیشل (topfx٫com٫sc) ↗ (دسترسی: ۲۰ شهریور ۱۴۰۵)
- شرایط و مقررات رسمی نهاد سیشل (PDF) ↗ (دسترسی: ۲۰ شهریور ۱۴۰۵)
- DayTrading٫com ↗ (دسترسی: ۲۰ شهریور ۱۴۰۵)
- DailyForex ↗ (دسترسی: ۲۰ شهریور ۱۴۰۵)
- ۵۵brokers ↗ (دسترسی: ۲۰ شهریور ۱۴۰۵)
- BrokersView / FastBull ↗ (دسترسی: ۲۰ شهریور ۱۴۰۵)
- ForexSuggest ↗ (دسترسی: ۲۰ شهریور ۱۴۰۵)
- WikiFX ↗ (دسترسی: ۲۰ شهریور ۱۴۰۵)
- Trustpilot (دامنهٔ اصلی) ↗ (دسترسی: ۲۰ شهریور ۱۴۰۵)
- Trustpilot (دامنهٔ آفشور) ↗ (دسترسی: ۲۰ شهریور ۱۴۰۵)
- چراغ ↗ (دسترسی: ۲۰ شهریور ۱۴۰۵)
- ایرانبروکر (گزارش قطع خدمات به ایران) ↗ (دسترسی: ۲۰ شهریور ۱۴۰۵)