HYCM یا INGOT Brokers؟ مقایسهٔ کامل برای ایرانی‌ها

هر دو بروکر روی ۹ معیار وزن‌دار، هزینهٔ واقعی هر لات، شاخص اعتماد و تجربهٔ کاربر ایرانی سنجیده شده‌اند — شهریور ۱۴۰۵.

جمع‌بندی خودکار از داده‌ها

HYCM در هزینهٔ معامله ارزان‌تر است: هزینهٔ کل یک لات EUR/USD حدود ۵ دلار در برابر ۷ دلار در INGOT Brokers. INGOT Brokers شاخص اعتماد بالاتری دارد: ۳۶ در برابر ۲۵ (باند «توصیه نمی‌شود»). برای کاربر ایرانی: هیچ‌کدام از این دو در حال حاضر پذیرش کامل ایرانی‌ها ندارند — پیش از افتتاح حساب صفحهٔ هر بروکر را بخوانید. برای شروع با سرمایهٔ کم، INGOT Brokers آستانهٔ پایین‌تری دارد (۱۰ دلار در برابر ۲۰ دلار). در مجموع، امتیاز میز برای INGOT Brokers بالاتر است: ۲٫۴ در برابر ۲٫۱ از ۵.

این پاراگراف از اعداد همین جدول ساخته می‌شود و با هر به‌روزرسانی داده تغییر می‌کند. روش امتیازدهی ←

فقط تفاوت‌ها ۳۱ ردیف متفاوت بهترین مقدار در هر ردیف

جدول مقایسهٔ بروکرها
معیار	HYCM ۲٫۱از ۵ اعتماد ۲۵ · توصیه نمی‌شود پذیرش محدود حذف از مقایسه	انتخاب میز INGOT Brokers ۲٫۴از ۵ اعتماد ۳۶ · توصیه نمی‌شود پذیرش محدود حذف از مقایسه
امتیاز و اعتمادمیانگین وزنی ۹ معیار · هر معیار از ۱۰
امتیاز کل (از ۵)	۲٫۱	✓۲٫۴
اعتماد و رگولهوزن ۲۰٪	۲٫۵ / ۱۰	✓۳٫۶ / ۱۰
دسترسی برای ایرانی‌هاوزن ۱۵٪	۳ / ۱۰	✓۴ / ۱۰
واریز و برداشتوزن ۱۵٪	۴ / ۱۰	✓۵ / ۱۰
هزینه‌هاوزن ۱۵٪	۵ / ۱۰	۵ / ۱۰
پلتفرم و اجراوزن ۱۲٪	۶ / ۱۰	۶ / ۱۰
حساب‌ها و شرایطوزن ۸٪	۵ / ۱۰	✓۶ / ۱۰
پشتیبانی فارسیوزن ۷٪	۵ / ۱۰	۵ / ۱۰
بازارهاوزن ۴٪	۷ / ۱۰	✓۸ / ۱۰
آموزش و تحلیلوزن ۴٪	۴ / ۱۰	۴ / ۱۰
شاخص اعتماد (از ۹۹)	۲۵ توصیه نمی‌شود	✓۳۶ توصیه نمی‌شود
پذیرش ایرانی‌ها و واریز ریالیآنچه برای کاربر ایرانی تعیین‌کننده است
پذیرش کاربران ایرانی	پذیرش محدود	پذیرش محدود
نهاد طرف قرارداد ایرانی‌ها	HYCM Capital Markets S٫R٫L٫ ثبت‌شده در کاستاریکا با شمارهٔ ثبت ۳-۱۰۲-۸۸۳۹۳۳ — شرکتی که هیچ رگولاتور مالی ندارد، هیچ الزام تفکیک وجوه تحت نظارت هیچ مرجعی را رعایت نمی‌کند و نه صندوق جبران خسارت دارد نه داور مستقل٫ مشتریان بین‌المللی خارج از بریتانیا و خلیج — و طبق منابع فارسی مشتریان فارسی‌زبان — با همین شرکت قرارداد می‌بندند، نه با HYCM Capital Markets (UK) Limited که مجوز FCA دارد٫ بنابراین پوشش ۸۵ هزار پوندی FSCS و حمایت FCA شامل شما نمی‌شود و تبلیغ «رگوله FCA» برای کاربر ایرانی عملاً بی‌اثر است٫ منابع فارسی نهادهای دیگری را مطرح می‌کنند (چراغ: SVG با ثبت ۲۵۲۲ یا DFSA/CIMA؛ خانه سرمایه: SVG) که هیچ‌کدام با افشای رسمی خود بروکر که کاستاریکا را نام می‌برد مطابقت ندارد٫	INGOT SC LTD (سیشل، FSA SD۱۱۷)
واریز و برداشت ریالی	دارد	دارد
مسیرهای ریالی	غیررسمی — فقط از طریق صرافی واسط هما اکسچنج (Homaxchange) و آی‌بی‌های فارسی‌زبان؛ هیچ صفحهٔ رسمی HYCM نامی از ریال نمی‌برد و خود بروکر واریز شخص ثالث را ممنوع کرده است	واریز مستقیم ریالی، تاپ‌چنج و صرافی‌های واسط ایرانی — فقط گزارش منابع فارسی، غیررسمی و تأییدنشده
زمان برداشتآزمون میز یا اعلام بروکر	۳ روز	✓۲۴ ساعت
هزینه‌هااسپرد، کمیسیون و هزینهٔ کل هر لات
هزینهٔ کل هر لات EUR/USDاسپرد + کمیسیون رفت‌وبرگشت	✓$5	$7
اسپرد EUR/USD — استانداردپیپ	1.5 پیپ	✓1.2 پیپ
اسپرد EUR/USD — Raw/ECNپیپ	✓0.1 پیپ	0.7 پیپ
اسپرد طلا XAU/USDسنت	35 سنت	—
کمیسیون	حساب‌های Fixed و Classic بدون کمیسیون (هزینه کاملاً در اسپرد) · حساب Raw: ‏۴ دلار هر لات رفت‌وبرگشت روی فارکس، ۵ دلار روی فلزات و صفر روی بقیهٔ ابزارها (رسمی؛ DayTrading و FXEmpire همین را نقل می‌کنند) · HYCM INVEST بدون کمیسیون · بدون کارمزد پلتفرم، دادهٔ بازار و نگهداری حساب	EVO و Standard: صفر (اعلام رسمی)٫ منابع ثالث و فارسی برای حساب‌های ECN/Prime کمیسیون ۵ تا ۷ دلار هر لات گزارش می‌کنند — این حساب‌ها در سایت رسمی نهاد سیشل فهرست نشده‌اند
کمیسیون رفت‌وبرگشت هر لات	$4	—
کارمزد عدم فعالیت	۱۰ دلار در ماه پس از ۹۰ روز بی‌فعالیتی (DayTrading، CompareForexBrokers و FXEmpire هم‌داستان‌اند؛ روی هیچ صفحهٔ رسمی یافت نشد) پس از ۳ ماه	✓ندارد
حساب‌هاشرایط ورود و انواع حساب
حداقل واریز	$20	✓$10
حداکثر اهرم	1:500	✓1:5000
حداقل حجم معاملهلات	0.01 لات	0.01 لات
نوع اجرا	مارکت	مارکت
تعداد انواع حساب	✓۷ نوع	۶ نوع
حساب سنت / میکرو	ندارد	ندارد
حساب اسلامی (سواپ‌فری)	دارد	دارد
پلتفرم و ابزارآنچه با آن معامله می‌کنید
پلتفرم‌ها	متاتریدر ۴ / متاتریدر ۵ / HYCM Trader (اپ اختصاصی) / وب‌تریدر / HYCM INVEST (سرمایه‌گذاری سهام)	متاتریدر ۴ / متاتریدر ۵ / WebTrader / اپ موبایل INGOT / INGOT Copy Trader
سرور مجازی (VPS)	ندارد	ندارد
دسترسی API	ندارد	—
حساب دمو	دارد	دارد
تعداد کل نمادها	300 نماد	✓1000 نماد
قوانین معاملهآنچه در قرارداد بروکر مجاز یا محدود است
اسکالپ	✓محدود	ممنوع
هج (پوزیشن متقابل)	مجاز	مجاز
اکسپرت و ربات (EA)	محدود	✓مجاز
معامله در زمان خبر	محدود	اعلام نشده
شرایط حساب اسلامی	هر سه نوع حساب (Fixed، Classic و Raw) قابل تبدیل به اسلامی/سوآپ‌فری است، اما تبدیل خودکار نیست: حساب را باز می‌کنید و سپس از مدیر حساب درخواست می‌دهید تلهٔ اصلی: پوزیشن‌ها فقط ۱۴ روز اول واقعاً بدون هزینهٔ شبانه‌اند پس از ۱۴ روز، کارمزد اداری ثابت ۵ دلار به ازای هر قرارداد کامل در هر شب اعمال می‌شود (fxscouts، ‏forexsuggest، ‏DayTrading و سند رسمی islamic_fees٫pdf)	حساب بدون سواپ (اسلامی) روی هر دو حساب EVO و Standard قابل فعال‌سازی است طبق منابع فارسی روی حساب ECN ارائه نمی‌شود چند کاربر در Trustpilot از سواپ‌های سنگین غیرمنتظره شکایت کرده‌اند؛ پس از فعال‌سازی، سواپ نمادهای خود را در متاتریدر بررسی کنید
پشتیبانیفارسی، ساعت‌ها و کانال‌ها
پشتیبانی فارسی	دارد	دارد
ساعات پشتیبانی فارسی	پشتیبانی رسمی ۲۴/۵ است (شنبه و یکشنبه تعطیل) و منابع فارسی پشتیبانی فارسی‌زبان را هم ۲۴ ساعته در ۵ روز معاملاتی گزارش می‌کنند٫ اما صفحهٔ تماس رسمی هیچ زبانی را فهرست نمی‌کند و بخش بزرگی از خدمات فارسی توسط آی‌بی‌ها ارائه می‌شود نه تیم خود HYCM؛ خانه سرمایه صریحاً منکر وجود پشتیبانی فارسی رسمی است٫ میز شکایات فقط ۰۹:۰۰ تا ۱۸:۰۰ به وقت GMT+۳ کار می‌کند	منابع ثالث ۲۴/۵ چندزبانه؛ منابع فارسی از پشتیبانی فارسی ۲۴ ساعته خبر می‌دهند (تأییدنشده)
کانال‌های ارتباطی	✓۷ کانال · chat، phone، email، telegram، whatsapp	۵ کانال · chat، email، phone، ticket، telegram
رگوله و امنیت سرمایهمجوزها و نهادی که ایرانی‌ها را می‌پذیرد
مجوزها	کاستاریکا (فقط ثبت شرکت — بدون نظارت مالی) فقط ثبت شرکت پذیرندهٔ ایرانی‌ها FCA (بریتانیا) سطح ۱ DFSA (دبی) سطح ۲ CMA (عربستان سعودی) سطح ۲	FSA (سیشل) سطح ۳ پذیرندهٔ ایرانی‌ها ASIC (استرالیا) سطح ۱ CySEC (قبرس) سطح ۱ JSC (اردن) سطح ۳ CMA (کنیا) سطح ۳
عضویت در نهاد حل اختلاف	ندارد	ندارد
تفکیک وجوه مشتریان	اعلام نشده	اعلام نشده
حفاظت از بالانس منفی	دارد	دارد
ریسک مسدودی حساب ایرانی	بالا	بالا
بونوس و مزیت فارکس‌فاآنچه از راه فارکس‌فا اضافه می‌شود
نوع بونوس	دوره‌ای	ندارد
اقدام	بررسی کامل ثبت‌نام ↗	بررسی کامل ثبت‌نام ↗

HYCM ۲٫۱ از ۵

امتیاز و اعتماد

امتیاز کل (از ۵) ۲٫۱

اعتماد و رگوله ۲٫۵ / ۱۰

دسترسی برای ایرانی‌ها ۳ / ۱۰

واریز و برداشت ۴ / ۱۰

هزینه‌ها ۵ / ۱۰

پلتفرم و اجرا ۶ / ۱۰

حساب‌ها و شرایط ۵ / ۱۰

پشتیبانی فارسی ۵ / ۱۰

بازارها ۷ / ۱۰

آموزش و تحلیل ۴ / ۱۰

شاخص اعتماد (از ۹۹) ۲۵ توصیه نمی‌شود

پذیرش ایرانی‌ها و واریز ریالی

پذیرش کاربران ایرانی پذیرش محدود

نهاد طرف قرارداد ایرانی‌ها HYCM Capital Markets S٫R٫L٫ ثبت‌شده در کاستاریکا با شمارهٔ ثبت ۳-۱۰۲-۸۸۳۹۳۳ — شرکتی که هیچ رگولاتور مالی ندارد، هیچ الزام تفکیک وجوه تحت نظارت هیچ مرجعی را رعایت نمی‌کند و نه صندوق جبران خسارت دارد نه داور مستقل٫ مشتریان بین‌المللی خارج از بریتانیا و خلیج — و طبق منابع فارسی مشتریان فارسی‌زبان — با همین شرکت قرارداد می‌بندند، نه با HYCM Capital Markets (UK) Limited که مجوز FCA دارد٫ بنابراین پوشش ۸۵ هزار پوندی FSCS و حمایت FCA شامل شما نمی‌شود و تبلیغ «رگوله FCA» برای کاربر ایرانی عملاً بی‌اثر است٫ منابع فارسی نهادهای دیگری را مطرح می‌کنند (چراغ: SVG با ثبت ۲۵۲۲ یا DFSA/CIMA؛ خانه سرمایه: SVG) که هیچ‌کدام با افشای رسمی خود بروکر که کاستاریکا را نام می‌برد مطابقت ندارد٫

واریز و برداشت ریالی دارد

مسیرهای ریالی غیررسمی — فقط از طریق صرافی واسط هما اکسچنج (Homaxchange) و آی‌بی‌های فارسی‌زبان؛ هیچ صفحهٔ رسمی HYCM نامی از ریال نمی‌برد و خود بروکر واریز شخص ثالث را ممنوع کرده است

زمان برداشت ۳ روز

هزینه‌ها

هزینهٔ کل هر لات EUR/USD ✓$5

اسپرد EUR/USD — استاندارد 1.5 پیپ

اسپرد EUR/USD — Raw/ECN ✓0.1 پیپ

اسپرد طلا XAU/USD 35 سنت

کمیسیون حساب‌های Fixed و Classic بدون کمیسیون (هزینه کاملاً در اسپرد) · حساب Raw: ‏۴ دلار هر لات رفت‌وبرگشت روی فارکس، ۵ دلار روی فلزات و صفر روی بقیهٔ ابزارها (رسمی؛ DayTrading و FXEmpire همین را نقل می‌کنند) · HYCM INVEST بدون کمیسیون · بدون کارمزد پلتفرم، دادهٔ بازار و نگهداری حساب

کمیسیون رفت‌وبرگشت هر لات $4

کارمزد عدم فعالیت ۱۰ دلار در ماه پس از ۹۰ روز بی‌فعالیتی (DayTrading، CompareForexBrokers و FXEmpire هم‌داستان‌اند؛ روی هیچ صفحهٔ رسمی یافت نشد) پس از ۳ ماه

حساب‌ها

حداقل واریز $20

حداکثر اهرم 1:500

حداقل حجم معامله 0.01 لات

نوع اجرا مارکت

تعداد انواع حساب ✓۷ نوع

حساب سنت / میکرو ندارد

حساب اسلامی (سواپ‌فری) دارد

پلتفرم و ابزار

پلتفرم‌ها متاتریدر ۴ / متاتریدر ۵ / HYCM Trader (اپ اختصاصی) / وب‌تریدر / HYCM INVEST (سرمایه‌گذاری سهام)

سرور مجازی (VPS) ندارد

دسترسی API ندارد

حساب دمو دارد

تعداد کل نمادها 300 نماد

قوانین معامله

اسکالپ ✓محدود

هج (پوزیشن متقابل) مجاز

اکسپرت و ربات (EA) محدود

معامله در زمان خبر محدود

شرایط حساب اسلامی

هر سه نوع حساب (Fixed، Classic و Raw) قابل تبدیل به اسلامی/سوآپ‌فری است، اما تبدیل خودکار نیست: حساب را باز می‌کنید و سپس از مدیر حساب درخواست می‌دهید
تلهٔ اصلی: پوزیشن‌ها فقط ۱۴ روز اول واقعاً بدون هزینهٔ شبانه‌اند
پس از ۱۴ روز، کارمزد اداری ثابت ۵ دلار به ازای هر قرارداد کامل در هر شب اعمال می‌شود (fxscouts، ‏forexsuggest، ‏DayTrading و سند رسمی islamic_fees٫pdf)

پشتیبانی

پشتیبانی فارسی دارد

ساعات پشتیبانی فارسی پشتیبانی رسمی ۲۴/۵ است (شنبه و یکشنبه تعطیل) و منابع فارسی پشتیبانی فارسی‌زبان را هم ۲۴ ساعته در ۵ روز معاملاتی گزارش می‌کنند٫ اما صفحهٔ تماس رسمی هیچ زبانی را فهرست نمی‌کند و بخش بزرگی از خدمات فارسی توسط آی‌بی‌ها ارائه می‌شود نه تیم خود HYCM؛ خانه سرمایه صریحاً منکر وجود پشتیبانی فارسی رسمی است٫ میز شکایات فقط ۰۹:۰۰ تا ۱۸:۰۰ به وقت GMT+۳ کار می‌کند

کانال‌های ارتباطی ✓۷ کانال · chat، phone، email، telegram، whatsapp

رگوله و امنیت سرمایه

مجوزها

کاستاریکا (فقط ثبت شرکت — بدون نظارت مالی) فقط ثبت شرکت پذیرندهٔ ایرانی‌ها
FCA (بریتانیا) سطح ۱
DFSA (دبی) سطح ۲
CMA (عربستان سعودی) سطح ۲

عضویت در نهاد حل اختلاف ندارد

تفکیک وجوه مشتریان اعلام نشده

حفاظت از بالانس منفی دارد

ریسک مسدودی حساب ایرانی بالا

بونوس و مزیت فارکس‌فا

نوع بونوس دوره‌ای

بررسی کامل حذف از مقایسه

انتخاب میز INGOT Brokers ۲٫۴ از ۵

امتیاز و اعتماد

امتیاز کل (از ۵) ✓۲٫۴

اعتماد و رگوله ✓۳٫۶ / ۱۰

دسترسی برای ایرانی‌ها ✓۴ / ۱۰

واریز و برداشت ✓۵ / ۱۰

هزینه‌ها ۵ / ۱۰

پلتفرم و اجرا ۶ / ۱۰

حساب‌ها و شرایط ✓۶ / ۱۰

پشتیبانی فارسی ۵ / ۱۰

بازارها ✓۸ / ۱۰

آموزش و تحلیل ۴ / ۱۰

شاخص اعتماد (از ۹۹) ✓۳۶ توصیه نمی‌شود

پذیرش ایرانی‌ها و واریز ریالی

پذیرش کاربران ایرانی پذیرش محدود

نهاد طرف قرارداد ایرانی‌ها INGOT SC LTD (سیشل، FSA SD۱۱۷)

واریز و برداشت ریالی دارد

مسیرهای ریالی واریز مستقیم ریالی، تاپ‌چنج و صرافی‌های واسط ایرانی — فقط گزارش منابع فارسی، غیررسمی و تأییدنشده

زمان برداشت ✓۲۴ ساعت

هزینه‌ها

هزینهٔ کل هر لات EUR/USD $7

اسپرد EUR/USD — استاندارد ✓1.2 پیپ

اسپرد EUR/USD — Raw/ECN 0.7 پیپ

اسپرد طلا XAU/USD —

کمیسیون EVO و Standard: صفر (اعلام رسمی)٫ منابع ثالث و فارسی برای حساب‌های ECN/Prime کمیسیون ۵ تا ۷ دلار هر لات گزارش می‌کنند — این حساب‌ها در سایت رسمی نهاد سیشل فهرست نشده‌اند

کمیسیون رفت‌وبرگشت هر لات —

کارمزد عدم فعالیت ✓ندارد

حساب‌ها

حداقل واریز ✓$10

حداکثر اهرم ✓1:5000

حداقل حجم معامله 0.01 لات

نوع اجرا مارکت

تعداد انواع حساب ۶ نوع

حساب سنت / میکرو ندارد

حساب اسلامی (سواپ‌فری) دارد

پلتفرم و ابزار

پلتفرم‌ها متاتریدر ۴ / متاتریدر ۵ / WebTrader / اپ موبایل INGOT / INGOT Copy Trader

سرور مجازی (VPS) ندارد

دسترسی API —

حساب دمو دارد

تعداد کل نمادها ✓1000 نماد

قوانین معامله

اسکالپ ممنوع

هج (پوزیشن متقابل) مجاز

اکسپرت و ربات (EA) ✓مجاز

معامله در زمان خبر اعلام نشده

شرایط حساب اسلامی

حساب بدون سواپ (اسلامی) روی هر دو حساب EVO و Standard قابل فعال‌سازی است
طبق منابع فارسی روی حساب ECN ارائه نمی‌شود
چند کاربر در Trustpilot از سواپ‌های سنگین غیرمنتظره شکایت کرده‌اند؛ پس از فعال‌سازی، سواپ نمادهای خود را در متاتریدر بررسی کنید

پشتیبانی

پشتیبانی فارسی دارد

ساعات پشتیبانی فارسی منابع ثالث ۲۴/۵ چندزبانه؛ منابع فارسی از پشتیبانی فارسی ۲۴ ساعته خبر می‌دهند (تأییدنشده)

کانال‌های ارتباطی ۵ کانال · chat، email، phone، ticket، telegram