بیشتر حسابهایی که در فارکس از بین میروند، بهخاطر تحلیل اشتباه نیست؛ بهخاطر حجم اشتباه است. معاملهگری که با تحلیل درست ولی حجم زیاد وارد میشود، با دو یا سه باخت پشتسرهم از بازی حذف میشود. قانون ریسک ۱٪ همین مشکل را حل میکند: در هر معامله حداکثر یک درصد از موجودی حساب را به خطر میاندازید، نه بیشتر.
قانون ۱٪ دقیقاً چه میگوید؟
یعنی اگر حساب شما ۱٬۰۰۰ دلار است، فاصلهٔ بین نقطهٔ ورود تا حد ضرر باید طوری تنظیم شود که در بدترین حالت فقط ۱۰ دلار از دست بدهید. توجه کنید: ریسک را با «حجم» کنترل میکنید، نه با جابهجا کردن حد ضرر. حد ضرر جای خودش را از روی چارت میگیرد؛ حجم است که باید با آن هماهنگ شود.
فرمول حجم معامله
حجم (لات) = (موجودی × درصد ریسک) ÷ (فاصلهٔ حد ضرر به پیپ × ارزش هر پیپ برای یک لات)
مثال: حساب ۱٬۰۰۰ دلار، ریسک ۱٪ یعنی ۱۰ دلار. ستاپ طلا با حد ضرر ۱۲۰ پیپی (۱۲ دلار فاصله). ارزش هر پیپ طلا برای یک لات، یک دلار است. پس حجم = ۱۰ ÷ (۱۲۰ × ۱) = ۰٫۰۸ لات. اگر معامله به حد ضرر بخورد، دقیقاً ۹٫۶ دلار از دست میدهید — نه بیشتر.
حد ضرر ۵۰ پیپ → ۰٫۲۰ لات
حد ضرر ۱۰۰ پیپ → ۰٫۱۰ لات
حد ضرر ۱۲۰ پیپ طلا → ۰٫۰۸ لات
چرا ۱٪ و نه ۵٪؟
با ریسک ۱٪، ده باخت پشتسرهم فقط حدود ۱۰٪ از حساب کم میکند و شما هنوز در بازی هستید. با ریسک ۵٪، همان ده باخت یعنی نزدیک به ۴۰٪ افت — و برای جبران آن باید ۶۷٪ سود کنید. ریاضی افت سرمایه نامتقارن است: هرچه عمیقتر بیفتید، بالا آمدن سختتر میشود. ریسک کوچک، بقا را تضمین میکند و بقا پیششرط سودآوری است.
سه اشتباه رایج
۱ · حد ضرر را برای رسیدن به حجم دلخواه جابهجا کردن. حد ضرر باید پشت یک سطح معنادار چارت باشد. اگر با حد ضرر منطقی، حجم خیلی کوچک میشود، یعنی این ستاپ برای اندازهٔ حساب شما مناسب نیست — نه اینکه حد ضرر اشتباه است.
۲ · فراموش کردن اسپرد و کمیسیون. هزینهٔ ورود بخشی از ریسک شماست. در جفتارزهایی با اسپرد بالا، آن را به فاصلهٔ حد ضرر اضافه کنید.
۳ · چند معاملهٔ همجهت همزمان. سه معاملهٔ خرید روی یورو، پوند و طلا در عمل یک معاملهٔ «فروش دلار» با ریسک ۳٪ است. ریسک کل باز را هم سقف بگذارید — ما در میز معاملات، سقف ۳٪ برای مجموع معاملات باز داریم.
«بازار به شما فرصت دوباره میدهد، به شرطی که هنوز حساب داشته باشید.»
خودکارش کنید
محاسبهٔ دستی هر بار، در لحظهٔ هیجان معامله فراموش میشود. اکسپرت مدیریت ریسک فارکسفا همین فرمول را روی چارت اجرا میکند: درصد ریسک را تنظیم میکنید، حد ضرر را روی چارت میگذارید و حجم خودکار محاسبه و ثبت میشود. برای اعضایی که حساب بروکرشان را از لینک فارکسفا باز کردهاند رایگان است.